(1)新聞や雑誌、インターネット上に条件の良いオトリ広告を出します。「固定金利１％でおまとめ」など条件の良すぎる広告はオトリだと思いましょう。
(2)携帯電話へのＤＭメールやＤＭ葉書・封書をばらまきます。(1)と同様良すぎる条件の他に、「既に審査済みです」など書かれている場合も。

(3)こうした広告やＤＭには、金融機関や大企業の子会社であるかのような誤解をさせる社名を使ったり、中には著名な金融会社の社名をそのまま詐称した りするケースや、「○○協会加盟」など団体加盟を詐称して信用させる場合もあります。

(4)破産者をターゲットにしたＤＭも見受けられます。破産するとクレジット カードを作ったりローン契約を結んだりすることができにくくなる弱みにつけ 込んだ集客の方法です。

(1)「あなたは信用力が低いので」が最初のキーワードです。「信用力を回復 するために個人情報を操作しなければいけない」「まず保証金が必要」など信用力を補うために何らかの金銭が必要だと信じ込ませたり、「他社で借りて信用を上げる方法がある」「クレジットで商品を購入すれば現金化できる」な ど、「良い方法がある」と誘導したりするのです。「ウチでは融資できないが 紹介してあげるので」と言って法外な紹介料を取る事犯もあります。

(2)途中でおかしいと思い融資を断ると、「家族に迷惑がかかるぞ」「キャン セル料を払え」など急に脅迫的な口調になって金銭を取ろうとし、怖くなって 振り込んでしまうケースもあります。

(3)いわゆる「架空請求詐欺」も後を絶ちません。借りた覚えもないのに請求 だけされるというものです。「あなたの息子さんが返してくれない」など家族に借入があるかのように信じ込ませ、振り込ませる場合もあります。

(4)「ヤミ金融事犯」の多くは超高金利によるものです。10万円以下の少額を融資して1週間や10日などの短期間で法定金利を大きく上回る利息を請求します。短期間なので金利がどの位か実感できない場合が多いですが、例えば、10万円を融資して10日後に「元金1万円と利息5000円を支払え」などと言われた場合、法律の上限となっている金利では800円しか、かからないはずですから、6倍以上の高金利をとられています。また、融資のときに「元金は10万円だが先に手数料として2万円引いて8万円振り込む」などというのも、高金利違反となるものです。